Nebenkosten beim Immobilienkauf: So verlierst du nicht den Überblick 🧮

In dieser Folge sprechen wir über ein Thema, das viele unterschätzen: die Nebenkosten beim Immobilienkauf. Denn der Kaufpreis ist nur die eine Seite der Medaille – dazu kommen noch einige zusätzliche Kosten, die schnell ins Geld gehen können.

Wir erklären, welche Nebenkosten wirklich anfallen und wie hoch sie in der Regel sind. Dazu gehören unter anderem die Grunderwerbsteuer, Notar- und Grundbuchgebühren sowie eventuelle Maklerkosten.

Ein besonderer Fokus liegt auf der Grunderwerbsteuer. Hier gibt es große Unterschiede zwischen den Bundesländern – während sie in Bayern vergleichsweise niedrig ist, kann sie in Nordrhein-Westfalen deutlich höher ausfallen. Das kann beim Kauf eine erhebliche Rolle spielen.

Außerdem besprechen wir, ob und wie man bestimmte Nebenkosten reduzieren kann. Gibt es Möglichkeiten, die Grunderwerbsteuer zu senken? Und was hat es mit der Idee auf sich, Mobiliar separat auszuweisen? Wir zeigen, welche Tricks es gibt – und welche Risiken dabei lauern.

Auch die Rolle des Notars nehmen wir genau unter die Lupe. Warum ist ein Notar beim Immobilienkauf Pflicht? Welche Aufgaben übernimmt er genau, und welche Kosten entstehen dabei? Dazu gibt es ein paar spannende Einblicke in die Abläufe nach der Vertragsunterzeichnung.

Ein weiteres Thema ist die Maklerprovision. Wir erklären, warum die Kosten mittlerweile zwischen Käufer und Verkäufer geteilt werden und warum sich die Höhe der Provision je nach Objekt unterscheiden kann. Und: Lohnt es sich, mit dem Makler zu verhandeln?

Zum Schluss werfen wir noch einen Blick auf die Finanzierung der Nebenkosten. Denn nicht jede Bank finanziert diese mit – gerade Kapitalanleger müssen hier besonders aufpassen. Wir zeigen, welche Alternativen es gibt und worauf man achten sollte.

In dieser Folge erfährst du:

✅ Welche Nebenkosten beim Immobilienkauf anfallen und wie hoch sie sind

✅ Warum die Grunderwerbsteuer je nach Bundesland stark variiert

✅ Welche Möglichkeiten es gibt, Nebenkosten zu optimieren

✅ Warum ein Notar unverzichtbar ist und welche Kosten dabei entstehen

✅ Wie sich die Maklerprovision zusammensetzt und ob Verhandlungen sinnvoll sind

Hör rein und erfahre, worauf du achten musst, damit dein Immobilienkauf keine überraschenden Extrakosten mit sich bringt!

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Die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar.

Was bedeuten Bruttorendite, Nettorendite und Eigenkapitalrendite?

In dieser Folge klären wir die wichtigsten Begriffe rund um Immobilienrenditen. Was steckt eigentlich hinter der Bruttomietrendite, Nettomietrendite und Eigenkapitalrendite? Und warum ist es so wichtig, diese Unterschiede zu kennen?

Du erfährst, wie du mit der Bruttomietrendite eine erste grobe Einschätzung zur Rentabilität einer Immobilie bekommst und warum die Nettomietrendite ein viel genaueres Bild liefert. Außerdem sprechen wir darüber, wie du die Eigenkapitalrendite berechnen kannst und was sie dir über den Erfolg deines Investments verrät.

Ein zentrales Thema ist auch der Cashflow: Wie kannst du bewerten, ob eine Immobilie von Anfang an Gewinn abwirft oder eher langfristig angelegt ist? Wir gehen darauf ein, warum vermeintlich negativer Cashflow nicht unbedingt ein Nachteil sein muss und wie du strategisch vorgehst, um dein Investmentziel zu erreichen.

Am Ende dieser Folge hast du ein solides Verständnis davon, wie Renditen berechnet werden und wie du diese für dich am besten nutzen kannst – ob für deine erste Immobilie oder weitere Investments.

In dieser Folge erfährst du:
✅ Wie du mit der Bruttomietrendite eine erste Bewertung vornehmen kannst
✅ Warum die Nettomietrendite entscheidend für die Rentabilität ist
✅ Was die Eigenkapitalrendite über dein Investment aussagt
✅ Warum Cashflow eine wichtige Kennzahl ist und wie du ihn berechnest
✅ Welche Strategie am besten zu deinen Investmentzielen passt

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Was passiert nach dem Notartermin?

In dieser Folge sprechen wir über die nächsten Schritte, nachdem die Finanzierung steht und der Kaufvertrag unterzeichnet ist. Was passiert eigentlich, bis du endgültig als Eigentümer im Grundbuch eingetragen wirst? Und welche Fristen und Abläufe solltest du kennen?

Wir klären, warum es so wichtig ist, die Finanzierung vor dem Notartermin zu sichern, und was eine Grundschuldbestellung bedeutet. Du erfährst, wie der Notar den Kaufprozess begleitet und welche Dokumente und Zahlungen dich erwarten. Außerdem sprechen wir über die häufigsten Stolperfallen – von unterbesetzten Ämtern bis hin zu offenen Fragen zum Kaufvertrag.

Ein weiteres Thema ist der Unterschied zwischen Auflassungsvormerkung und finaler Eintragung ins Grundbuch. Warum kann es manchmal Wochen oder sogar Monate dauern, bis du wirklich als Eigentümer giltst? Und was hat es mit den Kosten auf sich, die während des Prozesses anfallen?

Am Ende dieser Folge weißt du genau, was dich erwartet, und kannst entspannt in die letzten Schritte deines Immobilienkaufs gehen.

In dieser Folge erfährst du:
✅ Warum die Finanzierung vor dem Notartermin abgesichert sein sollte

✅ Was eine Grundschuldbestellung ist und warum sie wichtig ist

✅ Wie der Notar den Kaufprozess begleitet

✅ Welche Fristen und Stolperfallen beim Grundbuchamt auftreten können

✅ Warum Geduld im Kaufprozess eine große Rolle spielt

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Wie läuft eine Immobilienfinanzierung ab? 🏦

In dieser Folge werfen wir einen Blick auf den Prozess der Immobilienfinanzierung. Von der ersten Selbstauskunft bis hin zur finalen Vertragsunterzeichnung – wir sprechen über die wichtigsten Schritte, auf die du achten musst, und geben dir praktische Tipps, wie du Fehler vermeiden kannst.

Du erfährst, warum es sinnvoll ist, sich frühzeitig ein Finanzierungszertifikat ausstellen zu lassen und wie dir das bei der Suche nach einer Immobilie einen entscheidenden Vorteil verschaffen kann. Außerdem beleuchten wir die verschiedenen Modelle wie Annuitätendarlehen und tilgungsausgesetzte Darlehen. Was steckt dahinter und wann ergibt welche Variante Sinn?

Wir sprechen auch über Kaufnebenkosten und warum diese aus Eigenkapital finanziert werden sollten. Ein weiteres Thema sind Sondertilgungen: Wann sie sich lohnen und wann es besser ist, das Geld anderweitig einzusetzen.

Am Ende dieser Folge weißt du, wie du deine Immobilienfinanzierung strukturiert angehst und welche Aspekte für deine individuelle Situation wichtig sind.

In dieser Folge erfährst du:

✅ Warum ein Finanzierungszertifikat dir bei der Immobiliensuche Vorteile verschafft

✅ Wie Kaufnebenkosten richtig eingeplant werden

✅ Was ein Annuitätendarlehen ist und wann es sinnvoll ist

✅ Wie Sondertilgungen strategisch genutzt werden können

✅ Warum eine sorgfältige Planung bei der Immobilienfinanzierung unerlässlich ist

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Der Traum vom Eigenheim 🏡

In dieser Folge dreht sich alles um das Thema Eigenheim. Wir sprechen darüber, warum so viele Menschen vom eigenen Haus träumen und welche Aspekte du unbedingt berücksichtigen solltest, bevor du dich für diesen großen Schritt entscheidest.

Du erfährst, warum ein Eigenheim oft eher eine emotionale Entscheidung ist und welche Herausforderungen es mit sich bringen kann. Wir werfen auch einen Blick auf die finanzielle Seite: Was bedeutet es wirklich, ein Eigenheim als Altersvorsorge zu sehen? Und welche versteckten Kosten können dich langfristig belasten?

Ein weiteres Thema ist die richtige Planung. Wir reden darüber, warum du immer einen finanziellen Puffer einplanen solltest und welche Fehler du bei der Finanzierung unbedingt vermeiden musst. Ein zentraler Punkt ist dabei der Vergleich von „Mieten oder Kaufen“ – und warum die Antwort oft komplexer ist, als sie auf den ersten Blick scheint.

Am Ende geht es darum, wie du deinen Traum vom Eigenheim realistisch angehst, damit er auch langfristig ein Traum bleibt und nicht zum finanziellen Albtraum wird.

In dieser Folge erfährst du:

✅ Warum das Eigenheim für viele Menschen so emotional aufgeladen ist

✅ Welche finanziellen und emotionalen Herausforderungen dich erwarten können

✅ Weshalb eine sorgfältige Planung unerlässlich ist

✅ Wie du typische Fehler bei der Finanzierung vermeidest

✅ Warum Eigenheim und Altersvorsorge nicht immer Hand in Hand gehen

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Welche Immobilienstrategien gibt es eigentlich?🔀

In dieser Folge werfen wir einen Blick auf verschiedene Strategien, wie du mit Immobilien erfolgreich sein kannst. Egal, ob du auf langfristige Wertsteigerung, regelmäßige Einnahmen oder steuerliche Vorteile setzt – es gibt für jeden Ansatz den passenden Weg.

Wir sprechen über die Strategie der Eigenkapitalrendite: Wie kannst du mit wenig Einsatz eine Immobilie kaufen und nach einigen Jahren gewinnbringend verkaufen? Außerdem geht es um das Ziel, einen Cashflow aufzubauen, der dir im Ruhestand oder sogar schon früher finanzielle Freiheit ermöglicht.

Ein weiteres Thema sind steuerliche Aspekte: Wie kannst du Immobilien geschickt nutzen, um deine Steuerlast zu senken? Wir beleuchten auch, warum manche Investoren auf vermeintlich „sichere“ Anlagen wie voll finanzierte Immobilien setzen, selbst wenn sie keine Einnahmen erzielen.

Im Fokus steht zudem, welche Rolle der Standort, die richtige Pflege und die Art der Immobilie spielen. Egal, ob Eigentumswohnung, Mehrfamilienhaus oder Pflegeimmobilie – jede Strategie hat ihre Besonderheiten. Wir zeigen dir, wie du deinen persönlichen Plan findest.

In dieser Folge erfährst du:

✅ Warum die Eigenkapitalrendite eine spannende Strategie sein kann

✅ Wie du mit Cashflow-Strategien langfristig ein passives Einkommen generierst

✅ Weshalb steuerliche Vorteile eine wichtige Rolle spielen können

✅ Welche Vor- und Nachteile verschiedene Immobilientypen mit sich bringen

✅ Wie du die richtige Strategie für deine Ziele auswählst

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Warum überhaupt in Immobilien investieren?

In der ersten Folge von ImmoKompass klären wir eine der grundlegendsten Fragen für Einsteiger: Warum ergibt es überhaupt Sinn, in Immobilien zu investieren? Dabei beleuchten wir verschiedene Aspekte, die Immobilien als Anlageklasse so attraktiv machen.

Von langfristigen Steuervorteilen bis zur Möglichkeit, durch Mietrenditen ein passives Einkommen aufzubauen – in dieser Episode nehmen wir dich mit auf eine lockere und spannende Reise durch die Grundlagen des Immobilieninvestments.

Außerdem sprechen wir darüber, warum eine Immobilie ein wenig wie ein eigenes Unternehmen ist, das du selbst steuern und gestalten kannst. Ob es um Renovierungen geht, die deine Rendite steigern, oder um steuerliche Vorteile, die deine Investition attraktiver machen – hier erfährst du, worauf es wirklich ankommt.

Ein weiteres Highlight der Folge: Wir gehen auf die Unterschiede zwischen Eigenheim und Kapitalanlage ein und erklären, warum der Einsatz von Fremdkapital bei Investmentimmobilien so spannend ist. Außerdem werfen wir einen Blick darauf, wie du mit Immobilien nicht nur Vermögen aufbaust, sondern auch mehr Flexibilität in deinem Leben gewinnst.

Und nicht zuletzt klären wir, warum gerade die geringe Volatilität von Immobilien und die stabile Nachfrage nach Wohnraum in Deutschland für viele Anleger ein schlagendes Argument sind.

In dieser Folge erfährst du:

✅ Warum Immobilien eine besonders vielfältige Anlageklasse sind

✅ Wieso steuerliche Vorteile ein großer Pluspunkt sind

✅ Wie du mit Fremdkapital größere Investments stemmen kannst

✅ Weshalb Immobilien langfristig stabil und weniger volatil sind

✅ Wie du mit Mietrenditen mehr Freiheit in deinem Leben gewinnen kannst

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Wie kann man eigentlich in Immobilien investieren? 🚀

In dieser Folge sprechen wir darüber, wie du den Einstieg in Immobilieninvestments findest und welche Möglichkeiten es gibt. Du erfährst, was es bedeutet, direkt oder indirekt zu investieren, und welche Vor- und Nachteile beide Wege mit sich bringen.

Wir klären, warum offene und geschlossene Immobilienfonds sowie REITs (Real Estate Investment Trusts) spannende Optionen sein können – und wo du dabei genauer hinschauen solltest. Ein weiteres Thema ist Crowdinvesting: Wie funktioniert das im Immobilienbereich und worauf musst du achten, um nicht unnötige Risiken einzugehen?

Im Fokus stehen außerdem die Unterschiede zwischen aktiven Investoren und passiven Anlegern. Du bekommst Einblicke, wie ein Investor gezielt seine Zeit, sein Wissen und sein Netzwerk einsetzt, um höhere Renditen zu erzielen. Gleichzeitig beleuchten wir, wie du als Anleger strategisch investieren kannst, ohne selbst viel Aufwand zu betreiben – zum Beispiel durch professionelle Verwaltung.

Am Ende dieser Folge weißt du, welche Strategie am besten zu dir passt und welche Fragen du dir stellen solltest, bevor du loslegst. Also, worauf wartest du? Hör gleich rein und mach den ersten Schritt Richtung Immobilieninvestment!

In dieser Folge erfährst du:

✅ Warum es sich lohnt, zwischen direkten und indirekten Investments zu unterscheiden

✅ Wieso REITs und Immobilienfonds interessante Alternativen sind

✅ Weshalb Crowdinvesting ein spannender, aber risikoreicher Ansatz sein kann

✅ Wie du als Investor oder Anleger die richtige Strategie für dich findest

✅ Welche Fragen du dir stellen solltest, bevor du in Immobilien investierst

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🎙 Willkommen zur Pilotfolge von ImmoKompass – Immo-Wissen, wo’s langgeht! 🚀

In dieser Episode erfährst du, warum wir diesen Podcast ins Leben gerufen haben und was dich hier erwartet. Wir wollen Licht ins Dunkel des Immobilienmarkts bringen und vor allem eines: dir den Einstieg erleichtern!

Wir sprechen darüber, warum es oft so schwierig ist, die richtige Quelle für solides Basiswissen zu finden. Es gibt zwar viele Bücher, Kurse und Videos, aber oft fehlt der Überblick. Genau hier setzen wir an! Unser Ziel ist es, dir das Immobilien-Basiswissen zu liefern, das du wirklich brauchst.

Außerdem lernst du uns – Thorben und Frido – besser kennen. Wir teilen unsere persönlichen Geschichten und warum uns das Thema Immobilien so begeistert. Thorben erzählt, wie er vom Quereinsteiger in der Finanzbranche zum Immobilienexperten wurde. Und Frido erklärt, warum er den Arztkittel gegen die Immobilienwelt eingetauscht hat.

Im Fokus steht auch, wie wir dir mit unserem Podcast helfen wollen: ob Eigenheim oder Kapitalanlage – bei uns bekommst du Orientierung und handfeste Tipps, die du direkt umsetzen kannst.

Ein weiteres Highlight dieser Folge ist der Blick auf typische Stolpersteine und wie du sie vermeiden kannst. Denn am Ende des Tages zählt vor allem eines: dass du smarter und sicherer mit Immobilien durchstarten kannst!

In dieser Folge erfährst du:

✅ Warum es oft schwer ist, verlässliches Basiswissen zu finden

✅ Wieso wir den Podcast gestartet haben und was unser Ziel ist

✅ Wie Thorben und Frido ihren Weg in die Immobilienbranche gefunden haben

✅ Weshalb es so wichtig ist, Eigenheim und Kapitalanlage strategisch zu planen

✅ Wie dieser Podcast dir helfen kann, teure Fehler zu vermeiden

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